المرحلة الأولي لجريمة غسل الأموال

المرحلة الأولي لجريمة غسل الأموال 

مرحلة ايداع الاموال غير المشروعة او توظيفها في النظام المالي

تلك المرحلة تعرف كذلك بالمرحلة التحضيرية أو التمهيدية للغسل وهى الأكثر صعوبة بالنسبة للمجرمين العاديين أو التنظيمات الإجرامية ، إذ تفترض إدخال مبالغ ضخمة من الأموال السائلة الناتجة من الأنشطة الإجرامية فى دائرة التعامل الإقتصادى والمالى المشروع . ولأن عمليات الغسل هنا تكون فى بدايتها ، فإنها يمكن أن تلفت الإنتباه وتثير الشك حول مصدر الأموال ، وبالتالى يسهل إكتشافها.

و تقتض مرحلة الإيداع التخلي المادي عن النقود المتحصلة من النشاط الإجرامي أي النشاط غير المشروع بهدف إبعاد الشبهة عن مصدرها، و يتم ذلك في الغالب بأسلوب بسيط عن طريق توظيف الأموال المشبوهة في البنوك، أو في غيرها من المؤسسات المالية سواء في داخل البلاد أو خارجها و سواء بطريق فتح الحسابات أو الودائع أو شراء أوراق مالية...إلخ ، وفي خلال هذه المرحلة قد يتحقق تنظيف الأموال المشبوهة بتوظيفها داخل المؤسسات المالية، وذلك إما بتزوير بعض المستندات أو إخفاء بعضها أو بتواطؤ بعض موظفي البنك

وتتم هذه المرحلة بأساليب متعددة ، منها : إيداع النقود القذرة فى حسابات بنكية أو تغييرها إلى عملات أجنبية او تحويلها إلى دولة أو دول أخرى ، بعمليات بواسطة البنوك أو غيرها من المؤسسات المالية ، أو شراء المجوهرات والأعمال الفنية غالية الثمن

إلا أنه قد تم فترة طويلة بين جمع الأموال غير المشروعة و إدخالها في الدورة المصرفية و هذا لإبعاد كل الشبهات وحماية هذه الأموال من مخاطر فرض الرقابة وتتبع الأموال الناتجة عن الجرائم